自2020年FIT開辦以來，每年約開設2~3個場次。其中2020年舉行3場，分別於2月、4月、8月舉行測驗， 2021年舉行2場，於4月、6月舉行測驗。2022舉行2場，於2月、5月舉行測驗。2023舉行3場，於2月、4月、6月舉行測驗。歷來FIT以上半年開設場次較為穩定， 下半年則視銀行整體用人需求不定期增設，建議有意報考者務必鎖定近期考試機會。 年分 全年開辦場次 2024年 5場 2023年 3場 2022年 2場 2021年 2場 2020年 3場 2024年金融基測共考5場 屆數 ...

盡早開始準備 與任何其他技巧相比，獲得好成績的關鍵是從早期開始，就有效利用短而頻繁的學習時間。如果將教材在一段時間內分散在較長的時間段內進行簡短的學習，而不是在幾個長時間段內進行學習，人腦對考試的學習速度會更快、更好。（延伸資訊：手刀報名！20...

防制洗錢與打擊資恐執行實務 (十一) 二、客戶審查 (一) 應以「風險基礎方法」為之。 (二) 客戶審查時機 1. 建立業務關係時。 (1) 銀樓業、地政士及不動產經紀業 ...

防制洗錢與打擊資恐執行實務 (十) 指定之非金融事業或人員 行政院洗錢防制辦公室於民國 107 年 10 月公布「指定之非金融事業或人員執行防制洗錢及打擊資恐業 務最佳指引」，以供各指定之非金融事業或人員於防制洗錢與打擊資恐的實...

防制洗錢與打擊資恐執行實務 (九) (二) 強化客戶審查考量因素 保險公司應將人壽保險契約之受益人納為是否執行強化確認客戶身分措施之考量因素。人壽保險契 約之保險受益人為法人或信託之受託人，經評估屬較高風險者，...

防制洗錢與打擊資恐執行實務 (八) 證券期貨業 證券期貨業大致可再區分為證券業、期貨業及投信投顧業三大類，其關於防制洗錢與打擊資恐之政策與程 序，除金融業各行業專屬業務之規定外，與銀行業大致相同。因內容與第三章防制洗錢與打擊資恐...

防制洗錢與打擊資恐執行實務 (七) 八、紀錄保存 本範本 第 14 條 銀行應以紙本或電子資料保存與客戶往來及交易之紀錄憑證，並依下列規定辦理： (一) 保存期間 1. 對國內外交易之所有必要紀錄應至少保...

防制洗錢與打擊資恐執行實務 (六) 四、辦理通匯往來銀行業務（cross-border correspondent banking）本範本 第 10 條 辦理通匯往來銀行業務及其他類似業務，應至少訂有下列政策及程序，委託機構為...

防制洗錢與打擊資恐執行實務 (五) (六) 重要性與應用 1. 建立業務關係時點 (1) 原則：銀行完成客戶審查措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易。 (2) 例外：符合下...

防制洗錢與打擊資恐執行實務 (四) 3. 驗證方式 (1) 以文件驗證 個人 驗證身分或生日 取得附有照片且未過期之官方身分證明文...

防制洗錢與打擊資恐執行實務 (三) (四) 執行者 1. 原則：銀行確認客戶身分作業應自行辦理。 2. 例外：如法令或金管會另有規定銀行得依賴第三方執行辨識及驗證客戶本人身分、代理人身分、 實...

防制洗錢與打擊資恐執行實務 (二) 二、客戶審查（CDD） 法條用語為「確認客戶身分」。 (一) 客戶之定義 本範本 第 3 條 1. 與銀行建立業務關係者（包含自然人、法人、團體或信託）。 ...