金融證照 - 信託業務人員準備要領

信託業務範圍廣泛，包括基金申購、證券投資、員工持股以及福利儲蓄信託等，這些都與日常生活息息相關。熟悉信託法規不僅有助於業務的順利進行，也能保護重要的人士。而「信託業務人員證照」是銀行和投信投顧行業從業者必備的基本證照之一。根據信託公會的規定，只有取得這張證照，才能有資格銷售信託產品。【信託業務人員最新考試資訊】

信託業務人員考試科目

信託業務人員只考兩科：「信託法規」和「信託實務」【信託業務人員合格標準和報名資格】

信託法規｜準備要領

命題分配則集中在信託業法與信託法兩大範疇。

得分關鍵在於記憶力，屬於「背多分」的科目。如果因範圍內容太多抓不到重點，倚賴三民名師精心彙整的重點教材將是最好的選擇。重點章節包括：

• 信託法

• 信託業法與相關子法

• 信託稅制

就近年之考題趨勢分析，上述章節之考題比重占較高者分別為：

• 信託法：總則、受託人、信託財產、公益信託

• 信託業法與相關子法：業務與禁制相關規範、公會與管理規章

• 信託稅制：所得稅、土地稅

信託實務｜準備要領

主要著重於各類信託特性之介紹

內容篇幅較不會像信託法規一般複雜，命題重點在於各項信託業務法令與權責，如特定金錢信託、企業員工持股信託、不動產信託、有價證券信託。以及金融資產證券化、保管銀行業務等等。

此外，熱門時事話題如：連動債券、境外基金、政務人員強制信託、預收款項強制信託（禮券、生前契約、臍帶血保存），也漸有入題趨勢。重點章節包括：

• 特定金錢信託

• 企業員工持股信託

• 不動產信託

• 有價證券信託

• 金融資產證券化

• 保管銀行業務

• 集合管理運用帳戶

• 信託稅務實例

金融證照年度考試時間表

台灣金融研訓院(金研院)及證券暨期貨市場發展基金會(證基會)舉行之年度金融證照考試及報名時間一覽。