考取金融證照測驗除了提昇本身的專業知識外，不少金融工作也規定要取得相關證照才能從事，例如銷售信託產品必備的信託業務人員證照，或是想在公開場合分析有價證券需要持有的證券分析師證照，以及銀行具有業務或交易核准權限之各級主管，應於就任前取得的銀行內部控制與內部稽核等等。另外無論是哪個類別，都必需先通過金融市場常識與職業道德測驗，才能進行其他證照的登錄。

如果可以考取的時間是越早越好，因為不少銀行招考時雖無證照要求，但會規定錄取者在試用期間考取，如未能考取則無法通過試用。事先準備不只在面試階段加分，也能帶給客戶專業、值得信賴的形象。

Q2：金融證照有哪些？

金融證照種類繁多，其中最重要的13張法定證照分為三類
(一)銀行業務類：1. 信託業業務人員2. 銀行內控與內稽3. 票券商業務人員
(二)保險業務類：1. 人身保險業務員 2. 財產保險業務員 3. 投資型保險商品業務員
(三)證券、期貨、投信投顧類：1.證券商業務人員 2.證券商高級業務人員 3.證券投資分析人員 4.期貨商業務員 5.期貨交易分析人員 6.投信投顧業務員 7.股務人員

銀行熱門證照快速連結

金融證照	證照資訊
金融基測FIT	【必備檢定】考泛公股銀行必備能力檢定測驗
理財規劃	【熱門證照】非相關科系入門金融業最佳能力證明
信託證照	【法定證照】考取證照，才具備銷售信託產品的資格
投信投顧	【法定證照】考取證照，才能從事投信投顧相關工作
證券證照	【法定證照】考取證照，才能從事證券相關工作
證券分析師	【法定證照】考取證照，才能在公開場合分析有價證券
期貨證照	【法定證照】考取證照，才能從事期貨相關工作
期貨分析師	【法定證照】考取證照，才能在公開場合分析期貨

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Ｑ3：各項金融證照測驗的報考資格

測驗名稱	報考資格
信託業業務人員信託業務專業測驗	報考信託業業務人員專業能力測驗需具備以下其中之一種資格證明文件：教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者。普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。教育行政機關認可之高中、高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者。
信託業業務人員信託業務專業測驗 [信託法規乙科]	限已取得證券投資信託及顧問事業之業務員測驗合格者。
授信人員專業能力測驗	初階授信人員專業能力測驗：無資格限制。進階授信人員專業能力測驗：需附初階授信專業能力測驗合格證明書影本或相關工作滿兩年以上者，由主管單位出示證明。
防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗	無資格限制。
銀行內部控制與內部稽核測驗	無資格限制。
初階外匯專業能力測驗	無資格限制。
理財規劃人員專業能力測驗	無資格限制。
金融科技力知識檢定測驗	無資格限制。
外匯交易專業能力測驗	無資格限制。
債權委外催收人員專業能力測驗	無資格限制。
風險管理基本能力測驗	無資格限制。
衍生性金融商品銷售人員資格測驗	無資格限制。
證券商業務員	下列資格擇一： 1.教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者。 2.普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。 3.教育行政機關認可之高中、高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者。
證券商高級業務員	下列資格擇一： 1.教育部認可之國內、外大學系所以上學校畢業者。 2.高等考試或相當高等考試以上之特種考試及格者。 3.取得證券商業務員資格者。 4.取得投信投顧業務員資格者。 5.取得證券交易相關法規與實務乙科資格者。
投信投顧業務員	下列資格擇一： 1.公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學校畢業者。 2.公務人員普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者 3.取得證券商業務員資格者。 4.取得證券商高級業務員資格者。(此項限以臺灣證券交易所核發之證券商業務員登記表報名) 5.現任證券投資信託事業或證券投資顧問事業之業務人員，在 89 年 10 月 11 日證券投資顧問事業管理規則或證券投資信託事業管理規則修正生效前，已辦理登記者。 6.取得投資型保險商品業務員資格者。
期貨商業務員	下列資格擇一： 1.教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者。 2.普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。
證券投資分析人員	下列資格擇一： 1.公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學校畢業，並從事證券相關工作2年以上經驗者。 2.公務人員高等考試或相當於高等考試以上之特種考試及格，並從事證券相關工作1年以上經驗者。 3.經投信投顧業務員測驗合格者，並從事證券相關工作 1 年以上經驗者（取得投信投顧業務員證照前後之工作資歷皆可認列之）。 4.取得證券商高級業務員資格者，並從事證券相關工作 1 年以上經驗者（取得高級業務員資格者，前後之工作資歷皆可認列之）。
期貨交易分析人員	下列資格擇一： 1.公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學校畢業，並從事期貨相關工作 2 年以上經驗者。 2.公務人員高等考試或相當於高等考試以上之特種考試及格，並從事期貨相關工作 1 年以上經驗者。 3.取得期貨商業務員資格者，並從事期貨相關工作 1 年以上之經驗者（取得期貨商業務員證照後之工作資歷才可認列之）。

Ｑ4：金融證照好考嗎？我該如何準備？

金融證照的考科多為選擇題(單選、不倒扣)，報考門檻低，大多為高中職畢業即可報考，準備方式可參考影片。

Ｑ5：各項金融證照測驗的合格標準

測驗名稱	合格標準
信託業業務人員信託業務專業測驗	二科總分達 140 分為合格，其中任何一科不得低於 60 分。
信託業業務人員信託業務專業測驗 [信託法規乙科]	成績達 70 分為合格。
授信人員專業能力測驗	二科均達 70 分為合格。
銀行內部控制與內部稽核測驗	二科均達 70 分為合格。
初階外匯人員專業能力測驗	二科均達 70 分為合格。
理財規劃人員專業能力測驗	二科均達 70 分為合格。
結構型商品銷售人員測驗	成績達 70 分為合格。
衍生性金融商品銷售人員測驗	成績達 70 分為合格。
金融科技力知識檢定測驗	成績達 70 分為合格。
外匯交易專業能力測驗	因各期測驗難易度無法完全相同，本項測驗並無固定合格分數，僅通知應考人合格與否。第一屆測驗本院將委請公正專家組成委員會，依據測驗內容、難易度及工作所需專業水準訂定合格標準，往後各屆測驗之合格標準將採用測驗等化方法，客觀比較各期難易度調整訂定之。
金融人員授信擔保品估價專業能力測驗
金融人員風險管理專業能力測驗
債權委外催收人員專業能力測驗	成績達 70 分為合格。
防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗	成績達 70 分為合格。

證券商業務員	共同科目分數達70分為合格專業科目總成績達140分，其中任何1科不得低於50分
證券商高級業務員	專業科目總成績達210分，其中任何1科不得低於50分
投信投顧業務員	3科總分合計達210分不得有任1科分數低於50分
期貨商業務員	共同科目分數達70分為合格專業科目總成績達140分，其中任何1科不得低於60分
證券投資分析人員	採科別及格制，各應試科目之成績，以各滿60分為及格部分科目及格者准予保留2年，其效力自測驗日起2年內有效，各科期限屆滿皆須重新應試。
期貨交易分析人員	採科別及格制，各科應試成績，應以各達60分為及格。部分科目及格者准予保留2年，其效力自測驗日起2年內有效，各科期限屆滿皆須重新應試。

Ｑ6：金融證照什麼時候考？

金融證照考試主要由兩大單位舉辦,台灣金融研訓院(金研院).證照類別多與銀行業相關；證券暨期貨市場發展基金會(證基會),則是舉辦和證券、投信投顧等相關考試。
點選表格連結，可查看今年度考試時間表。【金融證照最新年度考試時間表】

金研院測驗	【考試時間】金融基測FIT、信託業務、理財規劃、銀行內控、金融科技力、金融市場常識等多項測驗
證基會測驗	【考試時間】證券、投信投顧、期貨、企業內部控制、防制洗錢與打擊資恐、金融市場常識多項測驗

【五大金融證照　一年考取規劃圖】

Q7：銀行上班需要什麼證照？

想進入銀行上班需優先取得法定證照，因銀行屬於金融業，在從事各項工作時需要考取與相對應的證照，再逐步考取夠幫助升遷或加薪的專業能力檢定。【熱門金融證照介紹】

	銀行業務類工作
共同科目	金融市場常識與職業道德測驗
法定證照	1. 信託業業務人員 2. 銀行內控與內稽 3. 票券商業務人員
專業能力檢定	1. 債權委外催收測驗 2. 授信人員專業能力測驗 3. 外匯人員專業能力測驗 4. 理財規劃人員專業能力測驗 5. 金融人員風險管理專業能力測驗 6. 外匯交易專業能力測驗 7. 金融人員授信擔保品估價專業能力測驗

熱門金融證照課程推薦

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金融證照	證照資訊
理財規劃人員	理財規劃人員考試中，以計算題最為重要，因此要先建立完整、正確的理財工具觀念，準備理財規劃人員證照考試才能事半功倍。另外，客戶型態與行為特性、個人或家庭財務診斷等章節，由於較少出現計算題型，容易被考生忽略，成為失分所在，十分可惜。【課程內容】金融市場常識與職業道德／理財規劃實務／理財工具
信託業務人員	信託業務內容廣泛，申購基金、投資證券、員工持股、福利儲蓄信託等業務，更是與日常生活密切相關，熟悉信託法規不只有利於業務的執行，還能守護重要的人。【課程內容】金融市場常識與職業道德／信託法規／信託實務
投信投顧業務員	投信投顧要記的數字好多！保證金、實收資本額，還有對應的法規依據！怎麼背就是記不住，怎麼辦？？？先別緊張，投信投顧真正需要記憶的法規不多，而且考試範圍固定，只要掌握最常考的重點，就能確保及格。【課程內容】金融市場常識與職業道德／證券法規與交易實務／投資學財務分析／投信投顧相關法規
證券商高級業務員	【課程內容】金融市場常識與職業道德／證券法規與交易實務／投資學/財務分析
期貨商業務員	期貨交易理論與實務的計算題目並不多，且多著重在觀念整合部分，備考時應同時翻閱期貨法規，將題目述及的法律內容引回法規本身，熟讀內容與重點關鍵，才能有一魚兩吃的效果。【課程內容】金融市場常識與職業道德／期貨法規與理論／期貨交易理論與實務
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