金融證照 - 信託業務人員

信託業務員證照是銀行和投信投顧行業從業者必備的基本證照之一。根據信託公會的規定，只有取得這張證照，才能有資格銷售信託產品。信託業務範圍廣泛，包括基金申購、證券投資、員工持股以及福利儲蓄信託等，這些都與日常生活息息相關。熟悉信託法規不僅有助於業務的順利進行，也能保護重要的人士。【信託業務人員準備方法】

信託業務人員 - 考試資訊

信託業務員考試時間114年共兩場，第60期報名期限從114.2.27日(五)- 3.26(四) ，並於114.4.19(六)考試；第61期則是在114.8.29(五)-9.24(三)報名，並於114.10.18(六)考試。若選擇電腦應試，場次預定於每月20日10時公告於金融研訓院網站並開放報名。

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信託業務人員證照介紹

立法院通過7大信託相關稅法修正案後，信託業務成為各金控業者極力爭取的一塊大餅。

信託制度的確立，加上金控所帶來的跨售風潮，信託業務人員證照已成為金融從業人員必備證照之一，金融業者也紛紛祭出獎勵或半強迫的規定，鼓勵金融人員考照。除了信託部人員必備 之外，第一線的金融商品銷售人員也幾乎是人手一張，國泰甚至還將其列為5大必備證照之一。

信託業務人員優勢

「信託業務人員證照」是從事銀行、投信投顧業最基本的證照之一。信託公會規定，必須取得這張證照，才具備銷售信託產品的資格。

信託業務人員適合職場新鮮人報考。考試科目只有2科，題型全部為單選題，高中職以上即可報考。

擁有這張證照的另一好處是，可抵免某些國際金融證照學分。如國際壽險協會（LOMA）發證的財富管理規劃師（FFSI）資格，一般需通過7門必修與3門選修；但若已取得信託證照，再加上「進階授信人員」與「理財規劃人員」證照，便可抵免1門選修課程。

信託業務人員常見問題

信託業務是甚麼？

信託業務是一種財務服務，其中信託公司或信託人（通常是銀行或專業機構）受托管理、保管或運用財產或資產，根據委託人（通常是「委託人」或「設立人」）的意願或法律規定來執行特定的義務。信託業務的類型常見的有：財產信託、退休信託、慈善信託、家庭信託等等。透過專業管理與法律保障來達成財產管理、保護及分配等多種目的，廣泛應用於個人、家庭及企業的財務規劃中。

信託業務員可以做什麼？

信託業務員負責管理、監督和執行各種信託安排，確保受託人依照信託條款履行義務，並保障受益人的權益。信託業務員通常需要具備法律、財務或會計等方面的專業知識，並具備高度的誠信和專業性。

※正確考試資訊依正式簡章公告為準