理財規劃人員準備要領

擁有理財規劃人員證照，主要是幫助個人或家庭實施財務計劃，不僅替客戶規劃理財能獲得成就感，也能替自己理財，是終身受用的證照。此類工作需要擁有良好的邏輯思維和分析能力。除了對客戶需具有高度的敏感度外，對於投資理財應有相當的熱情。報名無資格限制,凡對理財規劃有興趣者，均推薦報考。【理財規劃人員最新考試消息】

理財規劃人員考試科目

理財規劃人員共考理財工具、理財規劃實務兩科，除基本概念外，考試涉及各種計算問題，包括金融商品價值、生活資金規畫等等，考題相當生活化。【理財規劃人員合格標準】

理財工具｜準備要領

「理財工具」範圍囊括總體經濟指標至金融商品，這科涉及許多關於風險、報酬，以及投資組合的專業知識，加上涵蓋範圍廣泛，考題也十分的生活化，因此一定要澈底了解各種理財工具的特性，才能理解市場運作機制，以及投資風險。

從總體經濟指標的基本概念、判讀，到各種金融商品的交易及計算為本科重點，其中衍生性金融商品、台指期貨交易與保證金追繳計算、組合式商品、風險溢酬、貝他係數、信託基金、保險商品、外匯連接組合式商品交易計算等等，均為必考章節。

理財實務｜準備要領

「理財規劃實務」是所有證照考試中，最貼近日常生活的科目，同時也是考題範圍最廣，題目變化最多的一科。因此除了奠定正確的理財觀念之外，也要能夠針對居住規劃、子女養育與教育金規劃等各種不同的需求，完成一套正確無誤的理財規劃。

法規的考法主要是應用與試算層面，事實上理財規劃人員在面對客戶時，也經常會被問到如何節稅、可省多少錢的計算問題，因此考題非常實用化。準備重點在於投資報酬、風險控管、年金、退休金、勞退新制、購屋計畫、保險規劃，以及相關法規，例如所得稅法、遺產及贈與稅法等。

考古題索取｜理財規劃人員

金融證照多由題庫出題，考古題重複率極高

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金融證照年度考試時間表

台灣金融研訓院(金研院)及證券暨期貨市場發展基金會(證基會)舉行之年度金融證照考試及報名時間一覽。