1. 自金融監督管理委員會函轉國際防制洗錢組織所公告防制洗錢與打擊資助恐怖分子有嚴重缺失之國
    家或地區、及其他未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區匯入之交易款項，與客
    戶身分、收入顯不相當，或與其營業性質無關者。

2. 交易最終受益人或交易人為金融監督管理委員會函轉外國政府所提供之恐怖分子或陀體；或國際洗
    錢防制組織認定或追查之恐怖組織；或交易資金疑似或有合理理由懷疑與恐怖活動、恐怖組織或資
    助恐怖主義有關聯者。
3. 電視、報章雜誌或網際網路等媒體報導之特殊重大案件，其中涉案人欲變更要保人或受益人、或進
    行涉及金流之交易行為，且符合疑似洗錢交易者。

1. 同一客戶各項現金收入或支出(含同一營業日數筆款項之合計數)在新臺幣五十萬元(含等值外幣)以
    上之通貨交易且符合疑似洗錢交易表徵者。

2. 大額保費非由保險契約之當事人或利害關係人付款，且無法提出合理說明。

3. 除責任保險外，要求賠款以大額現金賠付被保險人或受益人以外與保險契約無關之第三人者。

1. 經營國際性業務，發現與保險契約無關之國外自然人或法人，無端大額匯款予保險公司，嗣後再以
    人為疏失或其他理由要求退還款項，而無法查證該國外第三人身分之情形。

2. 對鉅額保費之保件，保戶於短期內辦理解除契約，並要求以現金方式支領或其交易情形顯有異常，
    且無法提出合理說明者。

1. 客戶持用偽、變造身分證明文件。

2. 客戶繳交大額保費投保，或短期內密集投保具高保單 / 現金價值準備金之保險商品，對於資金來源
    無法提出合理說明，且與其身分、收入顯不相當，或與其營業性質無關者。

3. 客戶購買保險商品時，對於保障內容或給付項目完全不關心，抑或對於具高保單價值準備金或具高
    現金價值或躉繳保費之保險商品，僅關注保單借款、解約或變更受益人等程序。

4. 客戶突有達特定金額以上存款者(如將多張本票、支票存入同一帳戶)。

5. 只訂立小額契約及平時以定期付款方式繳交保費的客戶，突然要求訂立一次付清保費的大額契約。

6. 有意購買保險的客戶，對保險公司的投資業績毫不關心，只想知道提早該契約 / 退保的手續。

7. 客戶疑似使用假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體投保者。

8. 客戶投保提供之文件資料可疑、模糊不清，不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證
    者。

9. 要求將保險給付支付給與保單持有人或指定受益人無明顯關係的第三方。

1. 自洗錢或資恐高風險國家或地區匯入(或匯至該等國家或地區)之交易款項達特定金額以上。所述之
    高風險國家或地區，包括但不限於金融監督管理委員會函轉國際防制洗錢組織所公告防制洗錢及打
    擊資恐有嚴重缺失之國家或地區、及其他未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地
    區。

2. 帳戶以一境外公司名義運作，或境內企業利用境外法人或自然人之境外帳戶，其資金流動數有規律
    性質，且該帳戶資金往來在一定期間內達特定金額以上。

3. 交易有關對象為金融監督管理委員會函轉外國政府所提供之恐怖分子或團體者；或國際組織認定或
    追查之恐怖組織；或交易資金疑似或合理理由懷疑與恐怖活動、恐怖組織或資恐有關聯者。

4. 客戶經由海外代理人或其他公司介紹，而這些公司設立在被財務行動特別組織指稱為高風險國家地
    區，或向以貪汙或製毒或販毒聞名的國家。

1. 客戶利用大量現金、約當現金、高價值商品、或不動產等，或使用無關聯之第三方的資金、資產或
    信用者。

2. 客戶繳交大額保費(含跨境支付保費)投保後，短期內申請辦理大額保單借款或終止契約，且無法提
    出合理說明者。

1. 電視、報章雜誌或網際網路等媒體報導之特殊重大案件，該涉案人在銀行從事之存款、提款或匯款
    等交易，且交易顯屬異常者。

2. 客戶具「保險經紀人(含兼營保險經紀人業務之銀行)防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」、或其他
    無法完成確認身分相關規定程序之情形者。

1. 客戶持用偽、變造身分證明文件。

2. 客戶疑似使用假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體投保者。

3. 客戶投保提供之文件資料可疑、模糊不清，不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證
    者。

1. 現有客戶過去投保習慣皆為投保低保費之保險，並以定期繳費方式繳交保險費，突欲投保大額躉繳
    之保險，且無法提出合理說明者。

2. 客戶購買保險商品時，對於保障內容或給付項目完全不關心，抑或對於具高保單價值準備金或具高
    現金價值或躉繳保費之保險商品，僅關注保單借款、解約或變更受益人等程序。

3. 客戶平時以定期付款方式繳交保費，突然要求訂立一次付清保費的大額契約。

4. 客戶短期內密集投保具高保單價值準備金之保險商品，且投保內容與其身分、收入顯不相當，或與
    其營業性質無關者。

1. 自金融監督管理委員會函轉國際防制洗錢組織所公告防制洗錢與打擊資助恐佈分子有嚴重缺失之國
    家或地區、及其他未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區匯入之交易款項，與客
    戶身分、收入顯不相當，或與其營業性質無關者。

2. 客戶繳交大額保費(含跨境支付保費)投保後，短期內申請辦理終止契約，且無法提出合理說明者。

3. 帳戶以一境外公司名義運作，或境內企業利用境外法人或自然人之境外帳戶，其資金流動數有規律
    性質，且該帳戶資金往來在一定期間內達特定金額以上。

4. 交易有關對象為金融監督管理委員會函轉外國政府所提供之恐怖分子或團體者；或國際組織認定或
    追查之恐怖組織；或交易資金疑似或合理理由懷疑與恐怖活動、恐怖組織或資恐有關聯者。

5. 客戶經由海外代理人或其他公司介紹，而這些公司設立在經金融監督管理委員會函轉國際防制洗錢
    組織所公告為高風險國家地區，或向以貪汙或製毒或販毒聞名的國家。

1. 客戶以現金，且以多筆略低於必須申報之金額繳交保費，對於資金來源無法提出合理說明，且與其
    身分、收入顯不相當，或與其營業性質無關者。

2. 客戶繳交大額保費投保後，短期內申請辦理大額保單借款或終止契約，且無法提出合理說明者。

1. 電視、報章雜誌或網際網路等媒體報導之特殊重大案件，該涉案人欲投保具現金價值之保險商品，
    且符合疑似洗錢交易表徵者。

2. 客戶具「保險代理人(含兼營保險代理人業務之銀行)防制洗錢及打擊資恐注意事項