營造高品質晚年生活！第一銀行安養信託財產餘額近190億元

臺灣老年人口持續快速增加，預計在2026年老人化比例將趨近21％，進入「超高齡社會」。這個群體是「戰後嬰兒潮」的一部分，他們即將步入退休階段，其中有不少是自己創業的中小企業主，面臨著資產傳承的問題。第一銀行作為陪伴客戶長達20年以上的金融機構，致力於提供全方位金融服務，積極推動安養信託業務。截至今年8月底統計，信託財產餘額已達近190億元。

創安心傳家安養信託　第一銀行推高層次信託養老服務

第一銀行近期推出了「安心傳家安養信託」，旨在提供更高層次的信託服務，以滿足客戶對於資產傳承和晚年生活的需求。舉例來說，一位現年85歲的老奶奶，是一位典型的自力更生的中小企業主，擁有多名子女。然而，她的配偶最近被診斷患有失智症，家人已向法院提出監護申請，為了保護家族財產，老奶奶開始擔心可能會發生意外或詐騙事件。此外，由於子女眾多，意見分歧，她也希望能在有生之年做好資產傳承計劃。

共益信託實現資產傳承願景　凝聚家庭感情與共識

「安心傳家安養信託」採用共益信託架構，旨在協助老奶奶確保晚年生活無虞，同時實現資產傳承的願望。根據信託契約，多個委託人（包括老奶奶和她的多名子女）設立了自己的信託專戶，並約定由老奶奶的專戶支付生活費用，以滿足安養照護需求。如果需要其他特殊支出（如醫療費用），則授權由老奶奶指定的親友向受託人提出申請。

此外，在信託契約中還約定每年由受託人轉移一定金額的信託財產予子女，以實現資產傳承的目標，並由受託人協助完成贈與稅的申報。同時，設計了將受贈財產轉入子女各自的信託專戶，以應對老奶奶的生活費用不足時，由子女共同支付，以履行子女的養育責任，同時實現老奶奶的初衷。

通過精心安排的信託計劃，不僅可以凝聚家族成員的共識，還可以實現委託人自身的照護需求以及資產傳承的願望。這份信託契約不僅維繫了兩代家庭成員之間的情感，還兼顧了安養和資產傳承，體現了信託服務的創新，貼近客戶的需求。

打造友善金融環境　第一銀行就在你我左右

第一銀行的安養信託業務獲得了廣泛的肯定。除了在首屆「高齡金融規劃顧問師及家族信託規劃顧問師」頒獎典禮上獲得「軍容壯盛獎」之外，還在今年獲得了第二期信託2.0評鑑的最佳信託獎第二名，以及安養信託獎第二名。這表明第一銀行將繼續不懈努力，致力於打造對高齡者和身心障礙者友善的金融環境，實現其「就在你左右」的經營理念，成為最值得信賴的信託品牌。

金融銀行招考資訊免費下載》

直通公股銀行面試>>>金融基測FIT免費資料索取

年終上看4.4個月>>>公股銀行招考免費資料索取

各大銀行求職必備>>>金融證照考試免費資料索取

金融銀行招考最新資訊》

必備金融證照