【金融業】重大修法！穩定金融市場

立法院26日上午三讀通過銀行法、證券交易法兩項法案的修正草案，分別期待藉由修法達到嚇阻違法與維護資本市場穩定之效果。

近年金融業接連發生數起重大內稽內控疏失案件，如樂陞案讓上萬投資人遭到坑殺、兆豐銀因違反《洗錢防制法》被開罰上億美元，創下台灣金融史上最高罰款紀錄，在在顯示金融業的管理疏失。

此次修正相關法案，大幅提高罰鍰上限，擴大主轉機關監管權限，讓金管會有更大權責。希望能藉此產生嚇阻作用，強化金融監理機制、督促銀行業重視內稽內控，並保障存款人之權益。

三讀通過《銀行法》 銀行違規最高罰5千萬

金管會評估，這次修法有助強化銀行業者的法令遵循、提升金融監理效能，共同打擊跨國不法行為，維護台灣金融市場的交易秩序與安全。

主要修法之一：金融機構重大違規

• 罰鍰上限由1000萬元提高到5000萬元

• 除可命經理員、職員限期停止職務外，也可以裁撤部門或分支機構

主要修法之二：違法吸收存款或違反銀行法的強制或禁止規定

• 由現行罰鍰只有250萬元，提高到1000萬元

主要修法之三：強化我國防制洗錢國際合作規定

• 政府或其授權的機構依互惠原則，得與外國政府、國際組織或其他機關，就資訊交換、技術合作、協助調查等事項，簽訂合作條約、協定或協議。

【點我看懶人包】「銀行法」修什麼？

三讀通過《證券交易法》 證券商違法最高罰480萬

本此修法效益，在於擴大主管機關對證券商的監管權限，新增相關罰鍰，藉以督促上市上櫃公司及證券商能夠重視內稽內控與法遵制度，維護資本市場穩定，進一步確保投資人權益。此次修法的內容主要有三

1. 為使金管會能對違規證券商視其情節輕重為適當的裁量處分，援引銀行法相關規定

2. 修正178條，將公開發行公司內部人及大股東的違規罰鍰上限，由240萬元提高至480萬元

3. 增訂178-1條，規範證券商、交易所、櫃買中心，還有對證券商同業公會的處罰

【點我看懶人包】「證券交易法」修什麼？

【近年重大法規】108年重大法規修正  107年重大法規修正  106年重大法規修正

【考試用書推薦】2019年銀行法完全攻略(含洗錢防制法及相關規定)

【考試用書推薦】2019年銀行招考搶分小法典(內含票據、銀行、洗錢防制相關法規)

銀行招考相關資訊　更多銀行招考資訊

加入全國分班LINE@迅速掌握最新考訊及各地優惠訊息