共 9280 筆查詢結果
防制洗錢與打擊資恐執行實務 (六)
銀行招考｜
5/5/2023
防制洗錢與打擊資恐執行實務 (六)
四、辦理通匯往來銀行業務（cross-border correspondent banking）本範本 第 10 條
辦理通匯往來銀行業務及其他類似業務，應至少訂有下列政策及程序，委託機構為銀行本身之國外分
公司（或子公司）時，亦適用之。
(一) 事前評估
1. 蒐集足夠之可得公開資訊，以充分瞭解該委託機構之業務性質，並評斷其商譽及管理品質，包括
是否遵循防制洗錢及打擊資恐之規範，及是否曾受洗錢及資恐之調查或行政處分。
2. 評估該委託機構對防制洗錢及打擊資恐具備適當之控管政策及執行效力。
3. 在與委託機構建立通匯往來關係前，應依銀行內部風險考量，所訂核准層級之高階管理人員核准
後始得辦理。
(二) 建立業務關係
1. 以文件證明各自對防制洗錢及打擊資恐之責任作為。
2. 業務涉及過渡帳戶（payable–through accounts）時
(1) 須確認該委託機構已對可直接...
知識
防制洗錢與打擊資恐執行實務 (五)
銀行招考｜
5/4/2023
防制洗錢與打擊資恐執行實務 (五)
(六) 重要性與應用
1. 建立業務關係時點
(1) 原則：銀行完成客戶審查措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易。
(2) 例外：符合下...
知識
防制洗錢與打擊資恐執行實務 (四)
銀行招考｜
5/4/2023
防制洗錢與打擊資恐執行實務 (四)
3. 驗證方式
(1) 以文件驗證
個人
驗證身分或生日
取得附有照片且未過期之官方身分證明文...
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防制洗錢與打擊資恐執行實務 (三)
銀行招考｜
5/4/2023
防制洗錢與打擊資恐執行實務 (三)
(四) 執行者
1. 原則：銀行確認客戶身分作業應自行辦理。
2. 例外：如法令或金管會另有規定銀行得依賴第三方執行辨識及驗證客戶本人身分、代理人身分、
實...
知識
防制洗錢與打擊資恐執行實務 (二)
銀行招考｜
5/3/2023
防制洗錢與打擊資恐執行實務 (二)
二、客戶審查（CDD）
法條用語為「確認客戶身分」。
(一) 客戶之定義 本範本 第 3 條
1. 與銀行建立業務關係者（包含自然人、法人、團體或信託）。
...
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防制洗錢與打擊資恐執行實務 (一)
銀行招考｜
5/3/2023
防制洗錢與打擊資恐執行實務 (一)
金融機構
銀行業
以「中華民國銀行公會銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」（下稱本範本）與其附件「銀行評估洗錢
及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」（下稱本指引），提供實務運作之參考。（可...
知識
洗錢與資恐之態樣 (五)
銀行招考｜
5/3/2023
洗錢與資恐之態樣 (五)
律師或公證人
客 戶
1. 客戶對以下事項過於秘密或迴避
(1) 客戶是誰。
(2) 實質受益人是誰。
...
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洗錢與資恐之態樣 (四)
銀行招考｜
5/2/2023
洗錢與資恐之態樣 (四)
指定之非金融事業或人員
銀樓業
一般情形
1. 客戶購買商品不考慮寶石價值、大小或顏色。
2. 對客戶或供應商商業慣例而言，屬不...
知識
洗錢與資恐之態樣 (三)
銀行招考｜
5/2/2023
洗錢與資恐之態樣 (三)
二、 產物保險業
交易前─客戶身分資訊類
1. 自金融監督管理委員會函轉國際防制洗錢組織所公告防制洗錢與打擊資助恐怖分子有嚴重缺失之國
...
知識
洗錢與資恐之態樣 (二)
銀行招考｜
5/2/2023
洗錢與資恐之態樣 (二)
證券期貨業
證券商
客戶帳戶類
1. 客戶係經由海外銀行、有控制與從屬關係之公司或其他投資者介紹，且該客戶及其介紹人所隸屬之
監...
知識
洗錢與資恐之態樣 (一)
銀行招考｜
4/28/2023
洗錢與資恐之態樣 (一)
金 融 機 構
銀行業
一、 銀行
產品／服務─存提匯款類
1. 同一帳戶在一定期間內之現金存、提款交易，分別累計達特定金額以上者。
...
知識
防制洗錢與打擊資恐相關法令 (十)
銀行招考｜
4/28/2023
防制洗錢與打擊資恐相關法令 (十)
(四) 應持續審查之情形與辦理方式
公證人對有業務關係之請求人，應實施持續性之請求人審查，並依下列規定辦理：
(1) 對公證、認證事務詳細審視，確保請求人所為之請求與其業...
知識
第 301 至 312 筆, 共 9280 筆
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