共 9280 筆查詢結果
金融商品與金融創新 (一)
理財規劃人員｜
11/3/2022
金融商品與金融創新 (一)
組合式商品與結構型商品
一、匯率連結組合式商品與匯率連動債券
1. 定義：
(1) 匯率連結組合式商品：
係指以存款利息或加部份存款本金去買或賣匯率選擇權。
(2) 匯率連動債券：
係指以債券利息或部份本金買或賣匯率選擇權。
2. 衍生性商品：買或賣匯率選擇權
3. 型態：保本型：買入匯率選擇權；高收益型：賣出匯率選擇權。
4. 特性：
(1) 買入買／賣權：
以利息或加部份本金去購買，當匯率上升／下跌到履約價而執行選擇權時可享受價差產生高收益；當匯率下跌／上升到履約價，以利息加部份本金去購買時，會損及本金但損及部份早己知曉，若僅以利息去購買時，仍可領回本金。最大損失為權利金。
(2) 賣出買／賣權：
當匯率下跌／上升到履約價而不執行選擇權時可賺取權利金；當匯率上升／下跌到履約價，而被執行選擇權時則會遭受損失，嚴重可能使原始本金無法收回。最大獲利為權利金。
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知識
信託的運用
理財規劃人員｜
11/3/2022
信託的運用
信託概要
一、信託之意義
信託法第 1 條規定，稱信託者，謂委託人將財產權移轉或為其他處分，使受託人依信託本旨，為受益人之利益或為特定之目的，管理或處分信託財產之關係。
二、信託當事人與關係人
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知識
保險的運用 (三)
理財規劃人員｜
11/3/2022
保險的運用 (三)
4. 長期看護保險
(1) 身故或殘廢保險金：身故或殘廢保險金按保險金額給付，若在繳費期間內，則另外依未到期天數之比率加計未到期之保費。
(2) 長期看護復健保險金：當被保險人經診斷確...
知識
保險的運用 (二)
理財規劃人員｜
11/2/2022
保險的運用 (二)
年金保險與投資型保險
一、年金保險
1. 定義：
年金保險為保險公司承諾於被保險人生存期間或特定期間內，依照契約以年金方式給付一定金額之保險契約。
2. 特性
(...
知識
保險的運用 (一)
理財規劃人員｜
11/2/2022
保險的運用 (一)
保險緒論 - 個人可能遭遇的風險
個人可能遭遇的風險有：
①人身上的風險。②財產上的風險。③責任上的風險。
一、人身上的風險
係指與個人生命或健康有關的風險。可分為：
①...
知識
衍生性金融商品 (二)
理財規劃人員｜
11/1/2022
衍生性金融商品 (二)
權證交易市場
一、權證介紹
1. 定義：由證券商選定標的物，在一定期間內以事先約定的價格，讓持有證券商所發行權利證明的投資人，向證券商買進或賣出標的物的權利。
(1) 認購權證：以約...
知識
衍生性金融商品 (一)
理財規劃人員｜
11/1/2022
衍生性金融商品 (一)
衍生性商品之定義與類型
一、衍生性商品之定義
1. 直接衍生性：係指直接由某一種商品直接產生出來，並具有在將來一段時間才能交割的性質。
2. 組合衍生性：係指由二種以上商品加以組合後所產...
知識
共同基金
理財規劃人員｜
10/31/2022
共同基金
共同基金概論
一、共同基金之運作方式
1. 不論是以基金發行公司股份的「公司制」或者是發行受益憑證的「契約制」，基金的資產都是透過保管機構以基金專戶的名義儲存或投資，以確保投資人之權益。
2. 基金經...
知識
股票投資 (二)
理財規劃人員｜
10/31/2022
股票投資 (二)
股票投資之分析模式
一、股票分析模式
1. 基本分析：
認為股票有真實之價值，因此會以分析總體經濟、資本市場、產業及公司之情況來預測未來之股價。
2. 技術分析：
...
知識
股票投資 (一)
理財規劃人員｜
10/27/2022
股票投資 (一)
我國股票市場商品介紹
一、證交法所稱之證券
包括股票、債券、基金之受益憑證與其他經主管機關核定之有價證券。
二、股票之分類
1. 普通股，無到期日，其特性為：
(1) 參與...
知識
短期投資及信用工具 (二)
理財規劃人員｜
10/27/2022
短期投資及信用工具 (二)
貨幣市場基金與保本型投資定存
一、貨幣市場基金
1. 投資標的：
投資標的為貨幣市場工具，通常是到期日低於一年之有價證券。
2. 我國情況：
目前尚未開放...
知識
短期投資及信用工具 (一)
理財規劃人員｜
10/26/2022
短期投資及信用工具 (一)
可轉讓定期存單與定期存款
一、可轉讓定期存單
1. 特性：
具可轉讓與不可中途解約之特性，可隨時在市場賣給票券交易商。
2. 發行目的：
使銀行資金調度更...
知識
第 469 至 480 筆, 共 9280 筆
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