支票存款業務 退票與拒往之處理 一、存款不足退票違約金 同一票據數度提示均因存款不足退票，只收一次違約金。 二、清償贖回 受理清償贖回註記，應於二個營業日內核轉票據交換所。 三、違約金入帳 註記退票手續費及退票違約金應依規定收取，並於當日入帳。 四、備付期滿註記申請單 對退票備付款留存已滿三年，而原退票據仍未重行提示者，必須填具備付期滿註記申請單核轉票據交換所辦理註記，並將備付款轉回發票人帳戶。 五、退票理由擔保存 退票理由單未使用部份應妥善保存，不得有缺號情形。 六、當日送達票交所 發票人存款不足之退票理由單，第一、四聯應於當日送達票據交換所。 七、存款不足及終止契約結清戶 存戶因拒絕往來以外原因終止往來後，若再有票據提示，應以存款不足及終止契約結清戶理由辦理退票。 八、其他應付款 拒絕往來後應結清帳戶，將其存款餘額轉入其他應付款，並以書面通知存戶繳回剩餘空白支(本)票。 九、作廢銷毀 存戶結清銷戶或拒絕往來繳回空白支票，應加蓋...

存款業務 (二) 存摺管理 一、定期盤點 空白存摺必須設簿登記並定期盤點。 二、未及時領回存摺管理 存戶未及時領回之存摺應設簿登記並由主管集中保管，並以電話或發函方式通知客戶洽領。 三、存摺掛失 ...

存款業務 (一) 存款開戶 一、中華民國國民開戶規定 (一) 身分證明文件 個人或公司、行號及其他團體之負責人申請開戶應由本人親自憑身分證及第二項身分證明文件(如健保卡、駕照等)辦理開戶手續。 ...

出納業務 (二) 有價證券 一、涵蓋種類 有價證券包括國庫券、金融債券、公債、公司債、央行可轉讓定期存單、銀行可轉讓定期存單、商業本票、銀行承兌匯票、股票、受益憑證、新股權利證書、儲蓄券、外國有價證券等。 二、保管...

出納業務 (一) 基本概念 一、出納業務基本規範 (一) 辦理客戶現金收付或兌換現鈔達新台幣五十萬元以上時，必須確實核對客戶身分，並依規定登記其姓名、地址及身分證字號等資料。 (二) 櫃員與櫃員主任(大出納)間...

內部控制概論 (二) 內部控制、內部稽核及自行查核 一、內部控制制度 遵守法令主管制度 內部稽核制度 風險管理機制 自行查核制度 二、銀...

內部控制概論 (一) 基本概念 一、內部控制目標 (金控銀行內控稽核辦法4) 內部控制之基本目的在於促進金融控股公司及銀行業健全經營，並應由其董(理)事會、管理階層及所有從業人員共同遵行，以合理確保達成下列目標： ...

其他內控制度相關規範 (二) 信託業營運範圍受益轉讓限制風險揭露及行銷管理辦法 一、申請書件 (信託業受益轉讓風管辦法3) (一) 兼營信託業務之銀行申請辦理本法第十六條各款信託業務應檢具下列申請書件，報請主管機關核定：...

其他內控制度相關規範 (一) 巴塞爾銀行監理委員會所訂內部控制制度評估原則 金融機構內部控制制度評估之原則，分別如下： 一、管理階層之監督與控管文化 (一) 董事會責任 (巴塞爾內控評估原則1) 董...

票據金融管理與外匯申報 (二) 四、申報書及相關證明文件 (外匯收支或交易申報辦法6) (一) 下列外匯收支或交易，申報義務人應於檢附所填申報書及相關證明文件，經由銀行業向本行申請核准後，始得辦理新臺幣結匯： ...

票據金融管理與外匯申報 (一) 票券金融管理法 一、未經信評之短期票券交易限制 (票券金融管理法5) 票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣發行人未經信用評等機構評等之短期票券。但下列票券，不在此限： ■ 國庫券。 ...

現金卡業務與不良債權出售 (三) 金融機構出售不良債權應注意事項 一、法令依歸 (出售不良債權注意事項第 1 點 ■ 金融機構出售不良債權時，除依其他法令規定外，並應依本注意事項辦理。 ■ 前項之金融機構係指銀...