必備金融證照介紹
銀行檢定制度當道，證照更具優勢
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自2022起銀行招考將擴大採用金融基測FIT形式，泛公股銀行取消筆試獨招，直接靠面試及書面審核加速徵才程序，此舉一改過去靠筆試成績為主的甄選模式，改制後求職者彼此的差異不會太大，反倒是金融證照考試則須要真憑實力。
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據調查現今學歷貶值，證照成為企業評定員工能力的主流標準；尤其是專業導向的金融產業，擁有證照加持者往往升遷速度與加薪幅度都優於同儕。一張黃金證照，可以廣泛運用在就業、轉職與職涯規劃發展上，是金融人不可缺少的職場利器！
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想進一步了解金融證照，可參考【金融證照常見Q&A】
金融證照優勢特色
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金融業獲利創新高，人力需求大增，預計全年徵才數上萬人
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主計處統計，去年整體金控員工的平均薪資為每月11萬5551元，僅次於航運業拿下第二高薪產業。
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公股銀行、金融職缺通常需具相關金融證照【金融相關職務熱門備證照一覽】
各行各業必備金融證照
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金融證照可大略分為三大類：1.銀行業務 2.保險業務 3.證券、期貨、投信投顧
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共同科目：無論是哪個類別，都必需先通過【金融市場常識與職業道德測驗】，才能進行其他證照的登錄。
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法定證照：法律規定要執行特定業務或銷售特定商品必須具備的證照，擁有越多法定證照，能銷售的衍生性金融產品也越多。
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專業能力檢定：為非法定證照，為個人專業能力證明或職涯加分項目，有助於升遷。
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國際證照：通常為外派其他國家，或是新加坡、香港等國際化人才銀行所需。
銀行業務類金融證照
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銀行業務 |
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法定證照 |
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專業能力檢定 |
1. 債權委外催收測驗 |
保險業務類金融證照
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保險業務 |
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法定證照 |
1. 人身保險業務員 |
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專業能力檢定 |
1.人壽保險核保理賠人員 |
證券、期貨、投信投顧類金融證照
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證券、期貨、投信投顧 |
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法定證照 |
1.證券商業務人員 |
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專業能力檢定 |
1. 債券人員 |
國際金融證照
金融從業人員取得相關證照，除可提昇自身競爭力，未來亦可至其他國家執業。
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主要國際金融證照 |
1.認證理財規劃顧問(CFP) |
熱門金融證照課程推薦
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本雲端函授課程使用三民補習班上課教材，線上雲端365天內觀看學習不限次數，進度任您掌控，坐在電腦前即能享有一對一的教學，有如名師在家開課！適合無法配合上課時間或地點的同學，不用上補習班也能高分錄取！
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本課程包含書面教材、精選題庫及雲端課程，讀得多不如讀得準，考生可彈性運用自己的學習進度，隨時反覆學習，完整吸收、效率倍增！
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金融證照 |
證照資訊 |
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理財規劃人員考試中，以計算題最為重要，因此要先建立完整、正確的理財工具觀念，準備理財規劃人員證照考試才能事半功倍。另外，客戶型態與行為特性、個人或家庭財務診斷等章節，由於較少出現計算題型，容易被考生忽略，成為失分所在，十分可惜。 |
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信託業務內容廣泛，申購基金、投資證券、員工持股、福利儲蓄信託等業務，更是與日常生活密切相關，熟悉信託法規不只有利於業務的執行，還能守護重要的人。 |
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投信投顧要記的數字好多！保證金、實收資本額，還有對應的法規依據！怎麼背就是記不住，怎麼辦？？？先別緊張，投信投顧真正需要記憶的法規不多，而且考試範圍固定，只要掌握最常考的重點，就能確保及格。 |
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【課程內容】金融市場常識與職業道德／證券法規與交易實務／投資學/財務分析 |
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期貨交易理論與實務的計算題目並不多，且多著重在觀念整合部分，備考時應同時翻閱期貨法規，將題目述及的法律內容引回法規本身，熟讀內容與重點關鍵，才能有一魚兩吃的效果。 |
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「銀行內部控制與內部稽核」內容博大精深，銀行、金控、票券等相關業務及其規定都含括在內，光用背的，效率不會好！讓專業金融名師告訴你，快又有效的備考方式！ 【課程內容】銀行內部控制與內部稽核法規及重點整理／銀行內部控制與內部稽核及重點整理／銀行內控試題解析 |
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一套搞定三大證照，錢景看好、薪情滿分！ 【課程內容】金融市場常識與職業道德／證券法規與交易實務／投資學／財務分析／期貨法規與理論／期貨交易理論與實務／投信投顧相關法規 |
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一套搞定理財規劃人員、信託業務人員及銀行內部控制與內部稽核證照考試 【課程內容】金融市場常識與職業道德／理財規劃實務／理財工具／信託法規／信託實務／銀行內部控制與內部稽核法規及重點整理／銀行內部控制與內部稽核及重點整理／銀行內控試題解析 |
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一套教材同時包含五種銀行業基礎必備證照課程，證券商高級業務員、投信投顧業務員、期貨商業務員、理財規劃人員、信託業業務人員五大資格輕鬆Get到手，是你在銀行招考時脫穎而出的絕佳利器！ 金融市場常識與職業道德／證券法規與交易實務／投資學／財務分析／期貨法規與理論／期貨交易理論與實務／投信投顧相關法規／理財規劃實務／理財工具／信託法規／信託實務 |
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一套教材就能抱回證券商高級業務員、投信投顧業務員、期貨商業務員、理財規劃人員、信託業務人員、銀行內部控制與稽核人員六張證照！不管是銀行、證券證照考試還是晉升主管階級都能讓你脫穎而出、輕鬆奪魁！ 金融市場常識與職業道德／證券法規與交易實務／投資學／財務分析／期貨法規與理論／期貨交易理論與實務／投信投顧相關法規／理財規劃實務／理財工具／信託法規／信託實務／銀行內部控制與內部稽核法規及重點整理／銀行內部控制與內部稽核及重點整理／銀行內控試題解析 |
金融證照2024年度考試時程
金融證照主要分由兩大單位舉辦－－
台灣金融研訓院(金研院)：銀行相關考試
證券暨期貨市場發展基金會(證基會)：證券、期貨、投信投顧相關考試
點及下表連結，可查看金研院與證基會舉行之年度金融證照考試及報名時間
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【考試時間】金融基測FIT、信託業務、理財規劃、銀行內控、金融科技力、金融市場常識等多項測驗 |
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【考試時間】證券、投信投顧、期貨、企業內部控制、防制洗錢與打擊資恐、金融市場常識多項測驗 |
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【證照資訊】熱門金融證照基本資訊介紹 |
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【證照資訊】金融證照常見問題Q&A |
金融業大搶才
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金融業人力需求居高不下，多家公民營金控及外商銀行都釋出相當規模的徵才訊息。
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銀行徵才方面，由於戰後嬰兒退休潮來襲，兩年內公股銀行開缺破萬人，台灣金融研訓院為縮短聘用流程，開啟招考新制。應徵泛公股銀行新進人員一律要考過金融基測FIT檢定。
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公股銀行徵才不限科系，113年調薪4%後無經驗起薪約3.9萬元，年薪約可領到16個月以上，根據主計處最新統計資料，金融保險業名列第二高薪，平均薪資7.6萬，比服務業平均高出2.3萬元。
【相關資訊】當期公股銀行招考一覽
銀行熱門證照快速連結
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【必備檢定】考泛公股銀行必備能力檢定測驗 |
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【熱門證照】非相關科系入門金融業最佳能力證明 |
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【法定證照】考取證照，才具備銷售信託產品的資格 |
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【法定證照】考取證照，才能從事投信投顧相關工作 |
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【法定證照】考取證照，才能從事證券相關工作 |
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【法定證照】考取證照，才能在公開場合分析有價證券 |
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【法定證照】考取證照，才能從事期貨相關工作 |
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【法定證照】考取證照，才能在公開場合分析期貨 |