理財規劃師

職業前景

    理財規劃師是運用理財規劃的原理、方法和工具，為客戶提供理財規劃服務的專業人員。當中國金融服務業的高速發展，金融機構不斷推出產品創新和服務創新，個人理財成為金融機構競爭的主要策略。銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師，人們對專業理財服務的需求不斷看漲。

    理財規劃師是國際金融領域權威的個人理財資格認證。據「1998年美國財務趨勢調查報告」顯示：1997年統計「理財規劃師」年薪，其中中等收入者已達年薪11萬美元。為了與奧運接軌，迎接2008國際輝煌年，近年來中國致力於「理財」這個區塊，銀行、保險、證券、基金業求賢若渴，年收入一般都在10萬元人民幣以上。隨著金融業的國際化發展，金融從業人員對理財規劃師的認證也更加要求。權威機構預測未來五年內理財規劃師將成為繼註冊會計師、專案分析師、項目管理師後的熱門職業，取得資格認證的理財規劃師必將成為中國金融職業場上的新寵。

急缺60萬名  年薪高達人民幣100萬

    中國擁有16萬億元銀行儲蓄，是世界第一儲蓄大國，個人理財市場已接近570億美元，並且以每年10%至20%的速度增長，據專業理財網站的調查顯示，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。目前，中國急缺專業的理財規劃師60萬名，職缺逐年倍增，待遇優厚年薪高達人民幣100萬元，將是中國最具發展潛力的金領職業。

黃金熱門職業 前景無限廣闊

    理財規劃師的工作內容，包括理財規劃基礎、客戶關係管理、案例分析與理財報告製作、投資策劃概論、理財產品的比較與分析、證券投資、期貨投資、風險管理與保險策劃、個人稅務及遺產籌劃、退休計劃及員工福利等。持有專業的理財規劃師職業資格證書，未來可從事保險、銀行、證券、財稅、基金、投資顧問、資產管理、財務策劃等金融行業，發展前景無限廣闊。

適合報考對象

◎銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、客戶經理和理財專員

◎證券公司的投資顧問和客戶經理

◎保險公司的培訓經理、行銷部管理人員、營業部經理、高級業務員

◎基金公司銷售經理、客戶服務人員

◎投資仲介公司、諮詢公司及經紀公司專業人員

◎提供理財諮詢的其他專業人員，如：註冊會計師、律師

本班代辦職業等級

◎國家職業資格一級:高級理財規劃師

◎國家職業資格二級:理財規劃師

報考資格

◎具有本專業或相關專業大學本科學歷

◎取得相關證照，並連續從事相關工作滿5年